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很多股民都会有持仓数量的困扰,尤其是新入市的股民,到底持有几只股票比较合适呢?如果持股太分散管理不过来,持股太集中的话净值波动会太大,那么作为散户投资者到底持有多少支股票比较合适呢?
据统计,中国80%以上的散户资金量都是低于10万的,有些甚至只有1万元以下的资金来炒股,对于资金低于两万的,米云个人觉得买一两只股就行了,多了太分散,利润难集中。尽管米云入市初也只有几千块钱,那可是十五年前,大把的低价股票标的,很多国企和央企股票都只有2元左右,虽然现在也有低价股,但质量差太多,以前就2000只票以内,如今5000多只票,选择难度加大,米云不是看低资金量小的股民,米云入市可能比任何一个股民的起点都低,没资格看低,只是当前的股市环境不是十几年前的情况了,就事论事,资金量小,确实在股市比较难操作了。
普通股民是集中持股还是分散持股?在投资实践中很多投资者都有一个为之头疼的问题,那就是应该持有多少只股票才最合适。
针对这个问题,一直以来,在投资界都存在着两种截然不同的投资答案:集中持股和分散持股。
集中投资者主张“集中优势兵力,重点突破。”而分散投资者主张“不要把鸡蛋放在一个篮子里。”到底哪种更具优势呢?
一般认为,分散持股有利于分散风险,但容易顾此失彼;集中持股有利于对手中持股深入研究,但坏处是账户盈亏波动剧烈,对心态要求很高。
一、集中持股
集中持股的优势。
1.财富效应明显、赚钱效率高。因为你的资金全部集中在了极少的一两只股票上,特别是当你全仓拿上一只非常优质的公司那是最好了,可以产生高于市场平均的收益。假如格力电器一上市你就买了它的股票,拿着不动到现在会有超过1000倍以上的收益。
2.一旦判断出现系统性和非系统性风险的时候退出方便。
3.把有限的时间和精力放在少数几个公司身上,可以增加研究的深度和广度,有利于对公司的基本面有更深的了解。
4.因为股票种类比较集中,所以交易成本相对较低,而且看盘方便、账户管理难度较低。
集中持股的弊端:
1.集中持股首先考验的是投资者的选股能力,而这恰恰是广大散户所欠缺的,因为我们很难做到信息对称,有一些风险很难通过深入研究提前防范。
2.集中持股者在判断失误时付出的代价会较大。如果你满仓一只股票,发生了系统性风险或者基本面恶化了,又没有后续的资金进来,那么你会陷入非常被动的境地,可能会造成资金永久性损失。
3.持有的股票出现剧烈波动的时候,需要强大的心理承受能力。
4.交易性机会比较少。
哪些股票可以集中持股:
第一、确定性高的一线白马,可集中持有;
第二、研究较深入的能力圈股票,可集中持有。
二、分散持股
米云个人是倾向于适度的分散持股的。炒股十多年来从几千块钱入市的时候就是持仓两三只票,然后中间七八年间持仓票都有十只左右,因为一直在上班,十多年间,在股市上也没怎么关注,反正就是顺其自然,基本上都是中长线投资,没有追求短线交易。
怎么来分散持股,首先假设我们购买几只不同的股票,表面上我们对每一只股票都承担风险,然而对整个组合来说风险被分散了,它比我们只购买一只股票的风险要低得多。
分散投资的一个潜在优势是,它允许我们对投资组合做出渐进式的改变。市场环境不会在一夜之间改变,但是它会以一种缓慢的、深思熟虑的方式进行。
为什么分散投资没有被广泛应用?原因可以归为——懒惰、乏味、无趣。每个人都喜欢新鲜、奇特、变化的事情,我们经常犯的错误就是用不远的过去来推测未来,这很容易陷入自欺欺人的境地。因为我们被那些追捧的财经评论员和媒体报道所包围,很容易跟随大众的情绪。
有人做过一个风险和分散投资的模型统计,发现持有1只股票渐进到持有6只股票时,风险是急剧下降的,但当增加到7-8只股票时,风险减少量几乎没有多少。
如果你分散成9只股票,仍没有过滤掉风险,那么你碰到的就是系统性风险。举例来说,如果你持有的9只股票都与能源相关,那么在石油价格下跌时,就会受到较大的损失。
如果你买的9只股票代表9个不同的行业,分散投资的作用会更加明显。这是因为不同的行业发展会对组合的其他股票形成对冲。描述这种对冲关系的说法叫做相关性,我们说的正相关,意思就是A涨B也涨,我们说负相关,意思就是A涨B跌。
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